The Ultimate Financial Checklist: 5 Steps to Protect Your Loved Ones
Because it is our responsibility to make things a little easier for the people we leave behind.
1. Review nominations
Make sure nominations are updated for:
Bank accounts
Fixed deposits and NSC
Lockers
Demat accounts
Life/vehicle/property insurance
Investments
PF and pension documents
Many of us forget to update old nominations — sometimes, our late parents are still listed as nominees.
2. Passwords
Everything has a password these days —
emails, bank accounts, laptops…
What if no one can access your systems after you’re gone?
Keep the records in a safe place.
3. Investments
We invest every year to save tax —
but have you ever listed all those investments clearly?
Are they stored in a laptop that no one else can unlock?
4. Will
Even a simple will can save your family from a lot of trouble.
No indemnity bonds, notarization, no objection certificates or witnesses needed.
Just clarity.
5. Loans and Liabilities
Before taking a car or home loan, ask yourself:
If I am not around, will my family be able to bear this burden?
If not, please take loan protection insurance.
My battle has just begun.
But if we all learn and apply these simple tips,
we can save our loved ones from unnecessary pain in our absence.
We don’t know what the future holds —
The Scout motto says:
Be Prepared
क्योंकि यह हमारी ज़िम्मेदारी है कि हम अपने पीछे छोड़े गए लोगों के लिए चीज़ें थोड़ी आसान बनाएँ।
1. नामांकनों की समीक्षा करें
सुनिश्चित करें कि नामांकन इनके लिए अपडेट किए गए हैं:
बैंक खाते
सावधि जमा और एनएससी
लॉकर
डीमैट खाते
जीवन/वाहन/संपत्ति बीमा
निवेश
पीएफ और पेंशन दस्तावेज़
हम में से कई लोग पुराने नामांकन अपडेट करना भूल जाते हैं — कभी-कभी, हमारे दिवंगत माता-पिता अभी भी नामांकित व्यक्ति के रूप में सूचीबद्ध होते हैं।
2. पासवर्ड
आजकल हर चीज़ का एक पासवर्ड होता है —
ईमेल, बैंक खाते, लैपटॉप...
अगर आपके जाने के बाद कोई आपके सिस्टम तक नहीं पहुँच सकता, तो क्या?
रिकॉर्ड को सुरक्षित जगह पर रखें।
3. निवेश
हम हर साल टैक्स बचाने के लिए निवेश करते हैं —
लेकिन क्या आपने कभी उन सभी निवेशों को स्पष्ट रूप से सूचीबद्ध किया है?
क्या वे किसी ऐसे लैपटॉप में संग्रहीत हैं जिसे कोई और अनलॉक नहीं कर सकता?
4. वसीयत
एक साधारण वसीयत भी आपके परिवार को भारी मुश्किलों से बचा सकती है।
कोई क्षतिपूर्ति बांड, नोटरीकरण, अनापत्ति प्रमाण पत्र या गवाहों की ज़रूरत नहीं।
बस स्पष्टता।
5. ऋण और देनदारियाँ
कार या घर का ऋण लेने से पहले, खुद से पूछें:
अगर मैं नहीं रहूँगा, तो क्या मेरा परिवार इस बोझ को उठा पाएगा?
अगर नहीं, तो कृपया ऋण सुरक्षा बीमा ले लें।
मेरी लड़ाई अभी शुरू हुई है।
लेकिन अगर हम सब इन आसान तरीकों को सीखें और लागू करें,
तो हम अपने प्रियजनों को अपनी अनुपस्थिति में अनावश्यक दर्द से बचा सकते हैं।
हम नहीं जानते कि भविष्य में क्या होगा —
लेकिन जैसा कि स्काउट का आदर्श वाक्य कहता है:
"तैयार रहो।"
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